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118

Annual Report 2015

118

6.

金融資產信用品質及逾期減損分析

(1)

本行及子行金融資產品質及逾期減損狀況

單位:新臺幣仟元

104

12

31

未逾期未減損

已逾期未減損

已減損

損失準備

淨額

健全

良好

尚可

薄弱

無評等

小計

健全

良好

尚可

薄弱

無評等

小計

ܑ̰

ܛ

Ꮙྤய

ܫ

ϡᇷᐍĈ!

現金及約當現金

$

143,550,943 $

527,447 $

- $

28,339 $ 922,383 $ 145,029,112 $

- $ - $ - $ - $ - $ - $

- $

2,241 $

145,026,871

存放央行及拆借銀行同業

494,835,011

2,520,701

1,336,751 1,863,239 1,506,992 502,062,694

-

-

-

-

-

-

-

-

502,062,694

透過損益按公允價值衡量之金融資產

-債務工具

36,133,325

2,628,415

553,122

-

64,680 39,379,542

-

-

-

-

-

-

-

-

39,379,542

-衍生工具

2,381,617

4,747

-

-

2,471,230

4,857,594

-

-

-

-

-

-

-

-

4,857,594

附賣回票券及債券投資

9,435,869

-

-

-

-

9,435,869

-

-

-

-

-

-

-

-

9,435,869

應收款項

70,359,334

38,639,817

2,803,379 1,819,410 30,457,184 144,079,124

4,758

550

423

897 25,107 31,735 384,041 1,973,545 142,521,355

貼現及放款

582,910,908

551,525,514 223,411,631 104,716,863 320,947,499 1,783,512,415 1,176,653 262,713

143,231 385,772 108,733 2,077,102 11,145,766 23,466,229 1,773,269,054

備供出售金融資產-債務工具

221,778,013

699,106

-

60,298

842,532 223,379,949

-

-

-

-

-

-

-

-

223,379,949

持有至到期日金融資產-債務工具

199,160,317

36,183

-

-

332,040 199,528,540

-

-

-

-

-

-

-

-

199,528,540

其他資產

44,967

682,638

-

-

4,476,769

5,204,374

-

-

-

-

-

-

5,626

2,992

5,207,008

$1,760,590,304 $

597,264,568 $228,104,883 $ 108,488,149 $ 362,021,309 $3,056,469,213 $1,181,411 $ 263,263 $ 143,654 $ 386,669 $ 133,840 $ 2,108,837 $11,535,433 $

25,445,007 $ 3,044,668,476

單位:新臺幣仟元

103

12

31

未逾期未減損

已逾期未減損

已減損

損失準備

淨額

健全

良好

尚可

薄弱

無評等

小計

健全

良好

尚可

薄弱

無評等

小計

ܑ̰

ܛ

Ꮙྤய

ܫ

ϡᇷᐍĈ!

現金及約當現金

$ 161,729,983 $

2,032,062 $ - $

44,921 $ 602,309 $ 164,409,275 $

- $ - $ - $ - $ - $ - - $

1,744 $

164,407,531

存放央行及拆借銀行同業

459,495,236

1,291,018

56,772

696,586 5,196,840 466,736,452

-

-

-

-

-

-

-

750,371 465,986,081

透過損益按公允價值衡量之金融資產

-債務工具

27,167,729

3,923,052

728,291

-

2,185,594 34,004,666

-

-

-

-

-

-

-

-

34,004,666

-衍生工具

2,638,630

2,936

-

-

2,424,695

5,066,261

-

-

-

-

-

-

-

-

5,066,261

附賣回票券及債券投資

5,850,332

-

-

-

-

5,850,332

-

-

-

-

-

-

-

-

5,850,332

應收款項

84,467,292

32,375,233

2,433,660

462,595 52,468,606 172,207,386

273

532

283

1,945 14,534 17,567 449,542 1,620,552 171,053,943

貼現及放款

462,990,489

515,140,781 176,487,838 67,872,965 510,072,658 1,732,564,731 166,271 383,375

128,035 2,762,393 669,362 4,109,436 19,240,136 21,920,032 1,733,994,271

備供出售金融資產-債務工具

175,375,440

868,483

-

333,703

-

176,577,626

-

-

-

-

-

-

-

-

176,577,626

持有至到期日金融資產-債務工具

161,088,768

46,760

-

288,794

370,718 161,795,040

-

-

-

-

-

-

-

-

161,795,040

其他資產

40,027

4,582,038

-

-

4,142,998

8,765,063

-

-

-

-

-

-

9,702

8,304

8,766,461

$1,540,843,926 $ 560,262,363 $179,706,561 $ 69,699,564 $ 577,464,418 $2,927,976,832 $

166,544 $ 383,907 $ 128,318 $2,764,338 $ 683,896 $ 4,127,003 $19,699,380 $

24,301,003 $

2,927,502,212

a.

依本行及子行就資產內部評等之相關規範,本行及子行民國

104

年及

103

12

31

日投資於健全等級以上之債務工具比率分別為

98.89%

97.69%

b.

民國

104

年及

103

12

31

日本行及子行存放及拆放同業款項屬健全等級之比率為

98.56%

98.45%

c.

民國

104

年及

103

12

31

日本行及子行之放款屬健全等級比率分別為

32.68%

26.72%

d.

本行及子行之貼現及放款皆已依循授信相關作業規範及法令規定,採用內部信用評等

(

)

表予以分類。

e.

本行及子行之貼現及放款皆已依循授信相關作業規範及法令規定,採用內部模型評等或評等

(

)

表予以分類。採用內部模型評等可再分為健全、良好、尚可及薄弱四大類,其違約機率可與

Standard & Poor's

之評等對應;另無評等部分係以評等

(

)

表進行分

類之暴險,尚未對應違約機率,主要為主權國家、銀行及海外分行客戶之暴險。本行對於主權國家及銀行採合格外部評等為品質控管工具,對於海外分行客戶則以評等

(

)

表進行分類。