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Annual Report 2016
公
司
治
理
報
告
54
年
度
項
目
106
年
截至年報刊印日止
105
年
104
年
經主管機關依
銀行法第六十
一條之一規定
處分事項
本行辦理
OBU
開戶作業，開
戶審查及交易監控作業核欠確
實，有礙健全經營之虞，依銀
行法第
61
條之
1
規定予以糾
正。
(
註
2)
1.
詳見第
53
頁
(
註
3)
處。
2.
本行因洗錢防制及海外分行
管理核有缺失，有礙健全經
營之虞，依銀行法第
61
條
之
1
第
1
項規定，應予糾
正。
(
註
1)
本行辦理房貸業務時，要求客
戶須搭配購買壽險商品，違反
金管會
101
年
11
月
30
日金管
銀合字第
10100341680
號函
之規定，依銀行法第
61
條之
1
第
1
項規定，核處應予糾正。
(
註
2)
因人員舞弊、
重大偶發案件
或 未 切 實 依
「金融機構安
全維護注意要
點」之規定致
發 生 安 全 事
故，其年度個
別或合計損失
逾五千萬元者
無
無
無
其他
無
無
無
註
1
：相關改善措施請參閱第
49
頁至第
51
頁之「內部控制制度應加強事項及改善計畫」。
註
2
：改善措施請見下表：
應加強事項
改善措施
104
年房貸業務案
已將辦理房貸壽險應遵循法令規定事項，增列入
104
年上半年度法令遵循自評檢核表之
遵循項目及財富管理業務自行查核工作底稿之查核項目，另於原授信業務自行查核工作
底稿之相關查核項目中增列總處最新之通函規定。
已持續加強辦理房貸壽險教育訓練。
106
年
OBU
開戶案
已重新辦理本案相關客戶洗錢防制風險評估，並檢視其帳戶之交易情形後，除保留有實
質投資交易之帳戶，且均依規檢核其交易用途符合開戶目的外，其餘帳戶均已結清關戶。
已修訂
OSU
仲介客戶開戶審查規範。
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105
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1. 105
年
1
月
15
日第
15
屆第
13
次常務董事會通過本行擬於緬甸設立仰光分行。
2. 105
年
2
月
5
日第
15
屆第
4
次董事會及
105
年
3
月
25
日第
15
屆第
5
次董事會行使股東會職權通過修改
本公司章程，以因應公司法第
235
條修正刪除有關員工紅利之規定及第
235
條之
1
員工酬勞之增訂。
3. 105
年
4
月
1
日第
15
屆第
19
次常務董事會通過推選吳常務董事漢卿暫時執行董事長職務。
4. 105
年
8
月
16
日第
15
屆第
8
次董事會暨第
15
屆第
31
次常務董事會通過本行股東兆豐金融控股股份有限
公司來函核派徐光曦先生擔任本行董事，並推選其為常務董事暨擔任董事長。
5. 105
年
8
月
16
日第
15
屆第
9
次暨
105
年
8
月
19
日第
15
屆第
10
次董事會通過紐約分行遭美國紐約州金
融監理機關裁罰案。
6. 105
年
9
月
1
日第
15
屆第
33
次常務董事會通過推選吳常務董事漢卿暫時執行董事長職務。