64 Annual Report 2024 88 88 ❖ 順應金融趨勢與法規，提供多樣且符合市場的理財產品，以滿足各層客戶需求；依政府方針，推進亞 洲資產管理中心計畫，計劃成立私人銀行南區據點，強化客戶關係和市場拓展。 ❖ 代理多元保險商品、強化教育訓練及提升保險行銷專業，滿足客戶保險保障需求。落實保單受理及業 務員管理相關規範及優化規管流程，以保障客戶權益及提升作業效率。持續推展行動投保 2.0、優化 保代系統功能以及進件流程，及強化金檢要求之風險管控。 ◼ 財務及金融市場業務 ❖ 關注各國貨幣政策走向，掌握利、匯率波動及國際股、債市場脈動，靈活調度流動性資金、伺機調整 有價證券投資部位及衍生性操作策略，以提升財務操作績效並增裕投資收益。 ❖ 積極從事ESG 相關領域之債券及股票投資，遵循永續經濟活動認定參考指引並落實ESG 原則之投 資評估及投資前後管理機制，發揮機構投資人的影響力。 ❖ 持續強化跨部門協銷，積極爭取企金客戶之即期、遠期匯率與 FXSWAP 等商品報價及TMU往來商 機，以擴大客群及增進收益，並有利於提升外幣存款市占率。 ◼ 信託業務 ❖ 依循金管會信託業務發展策略，提供滿足民眾安養照護、財產保障等需求之各項信託，包括安養、資 產傳承及員工福利信託等，以達到ESG普惠金融目標。 ❖ 配合政府推動都更/危老、重大公共建設及健全房市等政策，搭配金控集團資源及消企金業務政策規劃， 持續爭攬不動產信託相關業務。 ❖ 深化與具集團資源之投信、券商、壽險、創投等法人策略合作，積極優化保管系統與培養保管專才， 續以提升保管市占規模。 ❖ 順應金融投資市場發展趨勢，提供優質特金信託理財商品與平台，續以提升數位化信託服務。 2、長期計畫 ◼ 授信業務 ❖ 維持本行聯貸市場優勢地位，持續發展國際化商機，適時拓展具發展潛力之海外服務據點，並結合國 內外營業單位協助台商拓展海外業務之豐富經驗，強化國際金融及授信業務之競爭力。 ❖ 全面發掘綠能商機，建立綠能資料庫，培訓綠能融資專業團隊，成為綠能專業授信銀行。 ❖ 強化國內與國外營業單位間之合作機制，共同以專業化服務來提升作業效率，積極開拓國內、外市場 新商機。 ❖ 強化金融科技發展，優化線上融資服務，並運用大數據技術及系統分析方式，尋找並篩選潛在優良客 群。 ❖ 落實金控集團及全行事業群之協銷、共銷機制，培養全面向行銷人才，深化行銷鏈觸角，由企金業務 帶動存款、外匯、TMU、消金及理財商機，提升集團整體收益及競爭力。 ❖ 結合綠色金融願景進行整合行銷，引導客戶重視永續發展議題、落實環境友善與節能減碳的生活模式， 以踐行ESG原則。 ◼ 財富管理、私人銀行及保險業務 ❖ 落實RBA精神，精進優化理財業務各項查核監控作業程序。 ❖ 持續培育高端財富管理人才、增進金融商品研發設計能力，提供客戶更全面的金融商品及業務平台選 項，優化客戶財富管理服務體驗。 ❖ 持續舉辦ESG理財論壇及永續金融課程宣導ESG理念，在追求商業利益外，鼓勵並教育投資人及一 般民眾，以理財響應及參與企業、環境與社會之永續經營。 ❖ 強化台灣私銀業務，全面布局並透過特色營運及專業團隊，深耕本土高淨值客戶；持續完善私銀服務 與產品，並優化交易平台及作業流程，提升客戶服務體驗。
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