64 Annual Report 2024 114 114 項 目 內 容 4. 流動性風險避險或風險抵 減之政策，以及監控規避 與風險抵減工具持續有效 性之策略與流程 為因應發生存款異常提領、資金鉅額流失或其他流動性嚴重不足等流動性危機，本行已依「流動性 風險緊急應變計畫細則」之規定，各相關單位定時監控流動性警示指標，並將監控結果定期回報風 險控管處，如遇流動性警示指標到達警示點，由財務處、業務管理處及國外分支機構籌措資金，以 彌平資金缺口，降低流動性風險，維持全行正常營運，維護本行永續經營之目標。 新臺幣到期日期限結構分析 113年12月31日 單位：新臺幣仟元 項 目 合 計 距到期日剩餘期間金額 0天至10天 11天至30天 31天至90天 91天至180天 181天至1年 1年以上 主要到期資金流入 $ 2,838,199,942 $ 293,724,317 $ 229,877,704 $ 315,382,894 $ 307,371,256 $ 328,516,785 $ 1,363,326,986 主要到期資金流出 3,723,824,809 129,882,453 189,467,506 580,400,700 466,909,013 795,425,127 1,561,740,010 期距缺口 ($ 885,624,867) $ 163,841,864 $ 40,410,198 ($ 265,017,806) ($ 159,537,757) ($ 466,908,342) ($ 198,413,024) 註：係指全行新臺幣之金額。 美金到期日期限結構分析表 113年12月31日 單位：美金仟元 項 目 合 計 距到期日剩餘期間金額 0至30天 31天至90天 91天至180天 181天至1年 1年以上 主要到期資金流入 $ 57,208,488 $ 23,604,218 $ 10,121,221 $ 4,188,203 $ 6,278,699 $ 13,016,147 主要到期資金流出 64,102,691 28,260,610 12,813,911 4,800,950 7,484,850 10,742,370 期距缺口 ($ 6,894,203) ($ 4,656,392) ($ 2,692,690) ($ 612,747) ($ 1,206,151) $ 2,273,777 註：係指全行美金之金額。 海外分行美金到期日期限結構分析表 113年12月31日 單位：美金仟元 項 目 合 計 距到期日剩餘期間金額 0至30天 31天至90天 91天至180天 181天至1年 1年以上 主要到期資金流入 $ 19,874,533 $ 9,065,718 $ 2,995,906 $ 609,393 $ 1,021,065 $ 6,182,451 主要到期資金流出 20,889,790 12,347,671 2,398,842 684,212 891,125 4,567,940 期距缺口 ($ 1,015,257) ($ 3,281,953) $ 597,064 ($ 74,819) $ 129,940 $ 1,614,511 （二）國內外重要政策及法律變動對銀行財務業務之影響及因應措施 面對日益嚴峻之氣候變遷風險挑戰，本行積極將氣候、社會、公司治理等風險因子納入投融資考量，並分別於 109年4月簽署支持氣候相關財務揭露 (TCFD)、110年8月簽署赤道原則，成為第二家公股行庫簽署導入、也是 全球第 119 家會員銀行。為落實永續金融精神，本行已建立妥適之氣候治理架構，將碳管理列為氣候治理重點， 依PCAF方法論建立投融資部位溫室氣體盤查流程，並依金管會規範及TCFD指引定期進行氣候相關財務揭露， 以落實母公司去碳化政策及減碳目標之達成；另積極尋找低碳轉型關鍵科技相關之投融資項目，持續強化議合機 制，以協助企業擬定低碳轉型計畫。在普惠金融方面，持續推動中小企業放款、都更危老重建融資等各項業務；積 極設置無障礙環境、雙語分行、視障及聽障金融服務以促進社會共榮。在數位創新方面，將AI 等技術整合在開戶 流程、財富管理及洗錢防制等項目，以有效提升作業效率及服務品質；啟動「數位賦能計畫」，協助員工提升AI 的 知識與技能並掌握數位發展趨勢，厚植永續金融發展所需的優質人力。本行持續關注全球綠色金融發展動態，致力 淨零排放，善盡環境永續，以「發揮正向影響、引領永續發展」為使命，與企業攜手創造美好未來。
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