64 Annual Report 2023 92 92 ❖ 持續對理專辦理金融友善教育訓練，並透過數位平台提供客戶投資知識，以落實消費者保護及公平待 客及強化投顧專業形象。 ❖ 持續優化投資理財商品數位化，以數位服務提高服務效率及客戶便利性，提升客戶滿意度，同時落實 淨零減碳ESG地球永續精神。 ❖ 透過虛實通路及社群媒體之整合，提供全通路之行銷機制，並爭取財富管理獎項，建立品牌信任度及 知名度。 ❖ 持續推動商品轉型、強化教育訓練及提升保險行銷專業，滿足客戶保險保障需求。落實保單受理及業 務員管理相關規範及優化規管流程，以保障客戶權益及提升作業效率。發展遠距投保及轉型行動投保 2.0。持續優化保代系統功能以及進件流程，強化金檢要求之風險管控。 ◼ 財務及金融市場業務 ❖ 關注各國貨幣政策走向，掌握利、匯率波動及國際股、債市場脈動，靈活調整股票、債券等部位，以 提升財務操作績效並增裕投資收益。 ❖ 掌握金融市場趨勢與短期波動利基，適時進行各項金融商品短期匯利率套利交易，以擴增金融操作收 益。 ❖ 擴大ESG相關領域之債券、股票及長期股權投資，並落實ESG原則之投資評估及投資管理機制，發 揮機構投資人的影響力，以實踐ESG責任投資。 ❖ 爭取衍生性金融商品商機，以擴大客群及增進收益，並提高原有客戶之黏著度。 ◼ 信託業務 ❖ 依循金管會信託2.0第二階段政策目標，規劃及執行本行策略，擴展異業結盟以滿足客戶生活及財產 管理各項需求，爭取全方位信託相關商機。 ❖ 開發並推動家族企業所需資產保全、家族傳承及稅務規劃之信託服務；因應高齡少子化社會發展趨勢， 持續推廣員工福利信託及安養信託業務，滿足客戶安養照護及財產保障等需求。 ❖ 配合政府推動都市更新、危險及老舊建築物重建、重大公共建設等政策，協同授信業務推展，提供效 率化、專業化之不動產信託服務。 ❖ 增進與投信公司、券商、創投、壽險及金控集團等合作關係，爭取優質基金(含ETF)、外資、創投、 全委及投資型保單等保管業務，持續擴大保管規模。 2、長期計畫 ◼ 授信業務 ❖ 維持本行聯貸市場優勢地位，持續發展國際化商機，適時拓展具發展潛力之海外服務據點，並結合國 內外營業單位協助台商拓展海外業務之豐富經驗，強化國際金融及授信業務之競爭力。 ❖ 全面發掘綠能商機，建立綠能資料庫，培訓綠能融資專業團隊，成為綠能專業授信銀行。 ❖ 強化國內與國外營業單位間之合作機制，共同以專業化服務來提升作業效率，積極開拓國內、外市場 新商機。 ❖ 強化金融科技發展，優化線上融資服務，並運用大數據技術及系統分析方式，尋找並篩選潛在優良客 群。 ❖ 落實金控集團及全行事業群之協銷、共銷機制，培養全面向行銷人才，深化行銷鏈觸角，由企金業務 帶動存款、外匯、TMU、消金及理財商機，提升集團整體收益及競爭力。 ❖ 結合綠色金融願景進行整合行銷，引導客戶重視永續發展議題、落實環境友善與節能減碳的生活模式， 以踐行ESG原則。
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