1 Mega Bank 71 71 防制洗錢及打擊資恐內部控制制度應加強事項及改善計畫 (基準日：112年12月31日) 應加強事項 改善措施 預定完成改善時間 一、會計師發現事項 部分AML/CFT內部控制措施仍未有效執行(執行面) 應加強落實執行涉及高風險 國家外幣匯款業務之查證及 覆核程序。 偶有辦理外幣匯款交易涉及 FATF 公佈加強監督國家或地 區之案件，漏未留存相關查證 紀錄備查或個案未經督導主 管核准之作業細節即承做交 易。 1. 「國內單位制裁/管制名單作業手冊」已規 範交易涉及FATF 公佈加強監督國家或地 區應判斷交易有無可疑表徵之作業程序。 2. 已於112年10月18日至27日辦理營業單 位巡迴講座加強宣導交易涉及FATF 公佈 加強監督國家或地區之作業程序，未來仍 持續向營業單位進行教育訓練強化行員對 相關作業規範之熟稔度，亦將優化系統提 示之交易警語內容使其更加明確，以提醒 分行落實相關審查程序。 預計113 年3 月底 完成改善。 二、國內外各營業單位內外部稽核檢查待改善事項類型 未確實辦理一定金額以上通 貨交易之檢核及申報作業。 1. 於系統新增控管措施並輔以交易畫面警語 提示，避免應申報交易資料誤遭刪除。 2. 新增產製全行性管理報表，由總處單位檢 視及追蹤，確保應申報資料之正確性。 3. 作業手冊增訂修改、刪除及誤刪申報資料 之操作指引，並納入簽核報表相關作業細 節。 4. 增修國內營業單位洗錢防制業務自行查核 工作底稿內容，以達自我檢視之效。 已依改善措施完成 改善。 三、國內外主管機關裁處案件 無。
RkJQdWJsaXNoZXIy MTAyODAyMQ==