營 運 概 況 82 Annual Report 2022 82 強化線上機器人理財數位體驗，以投資多元化吸引不同族群及投資目的的客戶，達成普惠金融。 推展線上理財交易，優化客戶體驗，提升客戶滿意度。 透過虛實通路及社群媒體之整合，提供全通路之行銷機制，爭取數位金融新商機。 爭取財富管理獎項，建立品牌信任度及知名度。 持續推動商品轉型、強化教育訓練及提升保險行銷專業，滿足客戶保險保障需求。落實保單受理及業務員管 理相關規範及優化規管流程，以保障客戶權益及提升作業效率。發展遠距投保及轉型行動投保2.0。持續優化 保代系統功能以及進件流程，強化金檢要求之風險管控。 財務及金融市場業務 關注各國貨幣政策走向，掌握利、匯率波動及國際股、債市場脈動，靈活調整股票、債券等部位，以提升財 務操作績效並增裕投資收益。 掌握金融市場趨勢與短期波動利基，適時進行各項金融商品短期匯利率套利交易，以擴增金融操作收益。 擴大ESG相關領域之債券、股票及長期股權投資，並落實ESG原則之投資評估及投資管理機制，發揮機構 投資人的影響力，以實踐ESG責任投資。 運用衍生性金融商品商機，強化客戶往來意願及衍生性業務滲透率，並提高原有客戶之黏著度。 信託業務 依循金管會信託2.0 第二階段政策目標，規劃及執行本行策略，滿足客戶生活及財產管理各項需求，擴展全 方位信託商機。 因應高齡化社會及配合政府政策，積極尋求跨業結盟，持續推廣員工福利(持股)信託及安養信託業務，滿足客 戶退休、安養照護、財產保障之需求，進而達到ESG普惠金融之目標。 配合政府推動都市更新、危險及老舊建築物重建、重大公共建設及建全房市等政策，搭配金控集團資源及本 行授信政策，積極爭攬不動產信託相關業務。 增進與投信公司及金控集團互動關係，爭取優質基金及ETF保管業務，針對精選保管基金以有效的relaunch 方式進行促銷，以擴大保管規模。 以客戶為本，持續優化信託業務作業流程，加強跨單位資訊串接，以提升作業效能。 2、長期計畫 授信業務 維持本行聯貸市場優勢地位，持續發展國際化商機，適時拓展具發展潛力之海外服務據點，並結合國內外營 業單位協助台商拓展海外業務之豐富經驗，強化國際金融及授信業務之競爭力。 全面發掘綠能商機，建立綠能資料庫，培訓綠能融資專業團隊，成為綠能專業授信銀行。 強化國內與國外營業單位間之合作機制，共同以專業化服務來提升作業效率，積極開拓國內、外市場新商機。 強化金融科技發展，優化線上融資服務，並運用大數據技術及系統分析方式，尋找並篩選潛在優良客群。 落實金控集團及全行事業群之協銷、共銷機制，培養全面向行銷人才，深化行銷鏈觸角，由企金業務帶動存 款、外匯、TMU、消金及理財商機，提升集團整體收益及競爭力。 結合綠色金融願景進行整合行銷，引導客戶重視永續發展議題、落實環境友善與節能減碳的生活模式，以踐 行ESG原則。 串接金融科技或其他第三方業者之先進技術，搭建多元化的金融生態圈場景，優化客戶體驗並擴增客戶來源。 財富管理及保險業務 提升理財人員理財規劃及高資產業務服務專業能力。
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