公 司 治 理 報 告 58 Annual Report 2022 58 兆豐國際商業銀行股份有限公司內部控制制度應加強事項及改善計畫 (基準日：111年12月31日) 應加強事項 改善措施 預定完成改善時間 一、 金邊分行辦理客戶盡職 調查，未落實依風險等 級蒐集客戶資訊、未詳 盡審查外國客戶開戶目 的及職業，另有可疑交 易之蒐集及申報需加強 事項。 (一)請個人及法人客戶提供完整資訊，據以建 檔及更新資料，俾正確評估客戶風險等級， 並辦理KYC檔卷全面重檢作業。 (二)修訂AML/CFT 政策及程序，區分重要政 治性職務人士類型及風險評估方式，並重 新辦理風險評估。 (三)增訂個人戶及聯名戶之最終受益人認定方 式，逐戶蒐集相關文件更新最終受益人資 訊。 (四)加強人員教育訓練及申報資料之覆核作 業。 (五)強化分行法遵主管對支行可疑交易報告之 控管。 (六)分行系統增加可疑交易態樣，並縮短警示 交易審查期間，落實執行可疑交易之監控。 除第( 一) 項有關 KYC 檔卷全面重檢 作業乙節，預計112 年2月底前完成外， 其餘各項已依改善 措施完成改善。 二、 未落實辦理ATM補鈔、 排障及盤點程序與委外 保全運送現金作業流程 之管控。 (一)辦理ATM 補鈔及收取存款作業，確實由 ATM主管及經辦二人全程會同辦理，並禁 止以差額加鈔方式補鈔。 (二)辦理ATM 排障或補鈔作業時，主管須先 查證ATM機台於系統之狀態顯示，確認實 際情況後再會同開啟ATM金庫，並列印查 詢紀錄留存備查。 (三)加強二道防線督導力道，新增辦理實地抽 點分行ATM庫存現金，及不定期抽查分行 ATM補鈔及排障作業之監視錄影紀錄。 (四)增設 ATM 即時監控系統，由總行業管單 位於遠端分組監看，抽查分行辦理 ATM 鈔箱補鈔或盤點作業，以利掌握分行 ATM 作業情況。 (五)委外保全收回現金確實交由主管及經辦人 員於監視錄影系統下共同拆封點收及雙 簽，且於當日確實記帳，並納入自行查核 項目加強查核。 (六)調高自行查核執行情形考核比重，增訂未 落實辦理查核之懲處機制，督促營業單位 確實辦理自行查核作業及落實盤點工作。 已依改善措施完成 改善。
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