財 務 狀 況 及 財 務 績 效 之 檢 討 分 析 與 風 險 管 理 事 項 189 189 新臺幣到期日期限結構分析 111年12月31日 單位：新臺幣仟元 項 目 合 計 距到期日剩餘期間金額 0天至10天 11天至30天 31天至90天 91天至180天 181天至1年 1年以上 主要到期資金流入 $ 2,538,318,235 $ 204,423,742 $ 185,252,743 $ 407,873,496 $ 286,180,101 $ 270,558,827 $1,184,029,326 主要到期資金流出 3,288,504,207 171,444,406 158,959,963 467,315,556 408,407,023 726,126,828 1,356,250,431 期距缺口 ($ 750,185,972) $ 32,979,336 $ 26,292,780 ($ 59,442,060) ($ 122,226,922) ($ 455,568,001) ($ 172,221,105 ) 註：係指全行新臺幣之金額。 美金到期日期限結構分析表 111年12月31日 單位：美金仟元 項 目 合 計 距到期日剩餘期間金額 0至30天 31天至90天 91天至180天 181天至1年 1年以上 主要到期資金流入 $ 63,582,425 $ 22,889,780 $ 9,022,989 $ 6,568,435 $ 6,580,008 $ 18,521,213 主要到期資金流出 71,966,081 24,212,618 15,922,289 5,287,365 7,793,200 18,750,609 期距缺口 ($ 8,383,656 ) ($ 1,322,838) ($ 6,899,300) $ 1,281,070 ($ 1,213,192) ($ 229,396) 註：係指全行美金之金額。 海外分行美金到期日期限結構分析表 111年12月31日 單位：美金仟元 項 目 合 計 距到期日剩餘期間金額 0至30天 31天至90天 91天至180天 181天至1年 1年以上 主要到期資金流入 $ 19,468,273 $ 8,794,008 $ 2,311,155 $ 749,980 $ 1,182,358 $ 6,430,772 主要到期資金流出 20,896,510 6,733,188 2,803,472 1,089,612 963,497 9,306,741 期距缺口 ($ 1,428,237 ) $ 2,060,820 ($ 492,317) ($ 339,632) $ 218,861 ($ 2,875,969) （二）國內外重要政策及法律變動對銀行財務業務之影響及因應措施 1、倫敦銀行同業拆借利率(London Interbank Offered Rate, LIBOR)退場機制 英國金融監理局(FCA)宣布，除部分天期之美金LIBOR外，自2022年1月1日起不再要求LIBOR報價銀行持 續報價，銀行連結指標利率為LIBOR之貼現及放款、債務工具投資及衍生工具受利率指標變革影響，須改採用合宜 之替代利率指標。為有效控管利率指標轉換之風險，銀行已設立專門LIBOR利率指標轉換作業小組，啟動利率指標 轉換計畫，進行合約修改、客戶溝通、財務及業務影響評估、內部控制制度修訂、系統及流程變更、風險管理與評 價模型調整等相關作業，並按季陳報董事會LIBOR退場之因應規劃及後續執行進度。 本行目前採用主管機關建議之替代利率指標，採用替代利率所需之資訊源引入及複利計息模組已於資訊系統上 線，並開始敘做以替代利率計息之新授信案及金融商品業務；自今年起，已停止敘做以LIBOR計價之授信案或金融 商品，並將持續與借款人溝通，加速將既有授信案LIBOR轉換為替代利率。 2、政府積極推動「綠色金融行動方案3.0」，建構永續金融生態系 面對日益嚴峻之氣候變遷風險挑戰，兆豐銀行積極將氣候、社會、公司治理等風險因子納入投融資考量，並分 別於2020年4月簽署支持氣候相關財務揭露 (TCFD)、2021年8月簽署赤道原則，成為第二家公股行庫簽署導入、 也是全球第 119 家會員銀行。兆豐將持續以「致力淨零排放，善盡環境永續」的策略主軸，推動氣候變遷治理，引 導企業低碳轉型，促使企業經營更合乎ESG永續發展的國際趨勢，藉以提升企業競爭優勢。在普惠金融方面，持續
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