財 務 狀 況 及 財 務 績 效 之 檢 討 分 析 與 風 險 管 理 事 項 174 Annual Report 2022 174 三、現金流量分析 （一）最近二年度流動性分析 項 目 111年度 110年度 增(減)比例 現金流量比率 25.78% 41.74% -38.24% 現金流量允當比率 15.73% 113.13% -86.10% 現金流量滿足率 7,297.04% 11,048.54% -33.95% 註1：現金流量比率下降，主要係因本期營業活動淨現金流入減少所致。 註2：現金流量允當比率下降，主要係因近五年營業活動淨現金流入減少所致。 註3：現金流量滿足率下降，主要係因本期營業活動淨現金流入減少所致。 （二）預計112年現金流動性分析 單位：新臺幣仟元 期初現金餘額 預計全年來自營業活動 淨現金流量 預計全年現金 流出量 預計現金剩餘 (不足)數額 預計現金不足額之補救措施 投資計畫 理財計畫 430,932,243 1,749,748 166,080,744 598,762,735 - - 預計現金不足額之補救措施及流動性分析：不適用。 四、111年度重大資本支出對財務業務之影響 （一）重大資本支出之運用情形及資金來源 單位：新臺幣仟元 計畫項目 實際或預計 資金來源 實際或預計 完工日期 所需資金 總額 實際或預定資金運用情形 113年度 112年度 111年度 109-110 年度 購置電腦設備 自有資金 110.11.6 242,500 - - 147,000 95,500 購置電腦設備 自有資金 111.4.30 162,560 - - 101,600 60,960 購置電腦設備 自有資金 113.9.23 386,990 287,913 99,077 - - 分行行舍裝修工程 自有資金 111.11.14 348,324 - 112,584 235,740 - （二）預計可能產生效益 本行為因應各項業務拓展，進行採購IBM Mainframe主機三部及汰換/提昇磁碟機硬體設備四座，以強化資訊作 業環境，另依本行數位轉型計畫，進行轉型專案，提供多元數位服務；另進行分行行舍裝修，改善營業空間及銷售 環境，維繫實體通路價值，進而提升本行企業形象及服務品質。
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