財 務 概 況 172 Annual Report 2022 172 兆豐國際商業銀行股份有限公司 個 體 現 金 流 量 表 民國111及110年1月1日至12月31日 單位：新臺幣仟元 111 年 度 110 年 度 營業活動之現金流量 本期稅前淨利 $ 26,734,372 $ 20,509,819 調整項目 收益費損項目 折舊費用 1,470,915 1,398,143 攤銷費用 565,516 480,945 呆帳費用、承諾及保證責任準備提存 2,942,670 1,837,715 利息費用 30,218,689 9,625,761 利息收入 ( 66,457,595 ) ( 39,410,949 ) 股利收入 ( 3,001,238 ) ( 2,182,244 ) 採用權益法之關聯企業及合資損益之份額 ( 136,279 ) ( 439,819 ) 處分不動產及設備利益 ( 723 ) ( 7,486 ) 報廢不動產及設備損失 232 39 資產減損(迴轉利益)損失 ( 127,770 ) 30,095 其他 ( 11,801 ) ( 23,044 ) 與營業活動相關之資產/負債變動數 與營業活動相關之資產之淨變動 存放央行及拆借銀行同業減少 79,093,176 8,195,391 透過損益按公允價值衡量之金融資產減少 436,477 174,487 透過其他綜合損益按公允價值之金融資產增加 ( 22,005,389 ) ( 10,559,101 ) 按攤銷後成本衡量之債務工具投資減少(增加) 83,014,255 ( 114,080,192 ) 應收款項增加 ( 1,882,067 ) ( 769,364 ) 貼現及放款增加 ( 42,069,873 ) ( 147,744,640 ) 其他金融資產增加 ( 25,019 ) ( 116,208 ) 其他資產減少 272,379 1,489,340 與營業活動相關之負債之淨變動 央行及銀行同業存款增加(減少) 37,927,946 ( 21,170,858 ) 透過損益按公允價值衡量之金融負債增加(減少) 1,564,266 ( 1,480,587 ) 附買回票券及債券負債增加 17,993,919 4,565,131 應付款項減少 ( 4,347,624 ) ( 6,784,794 ) 存款及匯款(減少)增加 ( 123,003,260 ) 353,778,947 其他金融負債增加(減少) 9,594,538 ( 1,794,452 ) 員工福利負債準備(減少)增加 ( 266,435 ) 622,619 其他負債增加 695,547 80,894 營運產生之現金流入 29,189,824 56,225,588 收取之利息 61,777,048 39,504,134 收取之股利 3,173,162 2,448,082 支付之利息 ( 27,148,427 ) ( 9,947,156 ) 支付之所得稅 ( 3,037,615 ) ( 2,110,178 ) 營業活動之淨現金流入 63,953,992 86,120,470 投資活動之現金流量 採用權益法之被投資公司減資退回股款 $ 25,500 $ - 取得不動產及設備 ( 902,744 ) ( 792,553 ) 處分不動產及設備 807 13,079 投資活動之淨現金流出 ( 876,437 ) ( 779,474 ) 籌資活動之現金流量 央行及同業融資(減少)增加 ( 43,671,004 ) 26,526,717 應付金融債券增加(減少) 14,000,000 ( 12,000,000 ) 指定為透過損益按公允價值衡量之金融負債增加 589,208 - 存入保證金增加(減少) 4,820,558 ( 1,240,868 ) 租賃負債本金償還 ( 589,487 ) ( 578,541 ) 發放現金股利 ( 12,804,350 ) ( 13,145,800 ) 籌資活動之淨現金流出 ( 37,655,075 ) ( 438,492 ) 匯率影響數 2,349,270 ( 511,119 ) 本期現金及約當現金增加數 27,771,750 84,391,385 期初現金及約當現金餘額 403,160,493 318,769,108 期末現金及約當現金餘額 $ 430,932,243 $ 403,160,493 現金及約當現金之組成： 資產負債表帳列之現金及約當現金 $ 107,913,288 $ 133,169,080 符合國際會計準則第七號現金及約當現金定義之存放央行及拆借銀行同業 321,797,175 269,042,243 符合國際會計準則第七號現金及約當現金定義之附賣回票券及債券投資 1,221,780 949,170 期末現金及約當現金餘額 $ 430,932,243 $ 403,160,493 六、銀行及其關係企業有無財務週轉困難之情事：無
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