兆豐國際商業銀行110年 年報

79 營 運 概 況 79  財富管理及保險業務  增加 CFP ○ R 持證人數，並持續強化投研團隊，以建構質量並重之理財團隊，彰顯財管專業服務之形象。  推展線上理財交易，透過虛實通路及社群媒體之整合，提供全通路之行銷機制，爭取數位金融新商機。  掌握國際財經環境變化，並配合營業單位及客戶之需求，提供多元化及客製化之金融商品，滿足普惠 / 高端客 戶需求，以提升財富管理業務量、市占率以及手續費收入。  定期或不定期舉辦基金獎勵及促銷專案，朝積極推廣定時 ( 不 ) 定額交易為目標，藉以逐步累積銷量與厚實資產 規模。  優化財富管理業務作業流程，落實保單受理及業務員管理相關規範及優化規管流程，以保障客戶權益並提升 作業效率及法遵效能。  提升行動投保平台上線後客戶使用率，持續優化保單進件流程，透過即時性系統檢核，加速核保效率，增加 客戶體驗之滿意度。  財務及金融市場業務  關切主要國家貨幣政策，擇機增加各類債券長期投資部位，建立最佳化之債券資產配置，提升資金運用效益； 並於風險可控範圍內，進行區間操作以提升獲利。  擴建優質高殖利率股票長期部位，以獲取穩定配息收益；另審慎操作短期股票交易部位，慎選產業展望佳之 抗跌標的及進場時點，實現短期價差交易之資本利得。  掌握金融市場趨勢與短期波動利基，適時進行各項金融商品短期匯利率套利交易，以擴增金融操作收益。  發展多元化資金調度管道，力求降低流動資金成本，並在既定之利率風險下，運用殖利率曲線特性，靈活進 行貨幣市場操作，以短支長獲取期差收益。  信託業務  配合金管會推動信託 2.0 政策，依據各項主軸工作小組工作項目，規劃及執行本行策略，滿足客戶生活及財 產管理各項需求，掌握全方位信託相關商機。  因應高齡化社會及配合政府政策，持續推廣員工福利 ( 持股 ) 信託及安養信託等業務，滿足客戶退休準備、安養 照護、個人財產保障之需求，進而達到 ESG 普惠金融之目標。  配合政府推動都市更新、老屋重建、重大公共建設及建全房市等政策，搭配金控集團資源及本行授信政策， 積極爭攬不動產信託相關業務。  積極尋求跨業結盟合作機會，提升信託業務相關商機；爭攬具題材性、投資績效較優之基金及 ETF 保管業務， 並推展保管基金 relaunch 行銷方案，持續擴大保管規模。  與券商、創投管顧公司、律師或會計師事務所、壽險公司、金控旗下子公司及各分行等維持密切合作關係， 以爭攬收益率高或具規模效益之外資、創投、全委及投資型保單等保管業務。 2 、長期計畫  授信業務  維持本行於本國聯貸市場之優勢，並拓展國際聯貸業務，結合國內營業單位多年來協助臺商拓展海外業務之 豐富經驗，強化授信業務競爭力，以厚實全行營運基礎。  全面發掘綠能商機，建立綠能資料庫及培訓綠能融資專業團隊，成為綠能專業授信銀行。  提高本行於亞太市場能見度，以國金行作為國際聯貸核心行，運用其客戶基礎、同業關係及專業優勢，開拓 新市場案源，深化和海外分行分工合作，伺機爭取亞太地區國際聯貸主辦。  強化國內營業單位與國外營業單位間之合作機制，共同以專業化服務來提升作業效率，積極開拓國內、外市 場新商機。