兆豐國際商業銀行110年 年報

632 Annual Report 2021 公 司 治 理 報 告 62 年 度 項 目 111 年 3 月 31 日 110 年 109 年 因人員舞弊、重大 偶發案件或未切實 執行安全維護工作 致發生安全事故 等，其各年度個別 或合計實際損失逾 五千萬元者 無 無 無 其他經金管會指定 應予揭露之事項 無 無 無 註 1 ：相關改善情形與措施請見下表： 編號 應加強事項 改善情形與措施 1 109 年 辦理保險代理 人業務所涉缺 失，查有違反保 險法及金融消 費者保護法相 關規定  相關缺失已改善，相關改善措施如下：  以控管報表檢視業務員報告書保費來源填寫之正確性及保戶財務狀況之一致 性，並於系統建置「客戶保費資金來源」及「客戶與本行往來財務資訊一致性」 之檢核機制。  逐案檢核投資型保險商品風險屬性評估表填寫之正確性，如有不相符者，不予 受理，並造冊列管。  建立處理保險消費爭議案件之標準作業流程，以檢核表逐項勾核並確認申訴案 件處理之合規情形。  制定保險商品廣告文宣之審核依據及程序。  修訂保險代理業務人員酬金相關規範，納入考量非財務指標。  對本行業務員加強有關銷售錄音作業之教育訓練，每月並抽檢錄音檔確認其執 行情形。 2 110 年 辦理房屋貸款 業務未能完善 建立內部控制 制度及未確實 執行內部控制 制度之情事  相關缺失已改善，相關改善措施請詳第 58 頁內部控制制度應加強事項及改善計畫 第二點。 3 辦理保險商品 招攬作業，未遵 循不得有以其 他名目收取報 酬等不合營業 常規交易之規 定  相關缺失已改善，相關改善措施請詳第 59 頁內部控制制度應加強事項及改善計畫 第四點。 4 辦理授信業務 核貸時之徵授 信作業及貸後 管理等缺失  相關缺失已改善，相關改善措施請詳第 58 頁內部控制制度應加強事項及改善計畫 第一點。