兆豐國際商業銀行110年 年報

22 Annual Report 2021 172 財 務 狀 況 及 財 務 績 效 之 檢 討 分 析 與 風 險 管 理 事 項 172 三、現金流量分析 （一）最近二年度流動性分析 項 目 110 年度 109 年度 增 ( 減 ) 比例 現金流量比率 41.74% 註 1 - 現金流量允當比率 113.13% 2.02% 5,491.44% 現金流量滿足率 11,048.54% 註 1 - 註 1 ：因 109 年度營業活動淨現金流量為流出，故不予計算。 註 2 ：現金流量允當比率提高，主要係因近五年營業活動淨現金流入增加所致。 （二）預計 111 年現金流動性分析 單位：新臺幣仟元 期初現金餘額 預計全年來自營業活動 淨現金流量 預計全年現金 流出量 預計現金剩餘 ( 不足 ) 數額 預計現金不足額之補救措施 投資計畫 理財計畫 403,160,493 7,142,763 -34,401,465 375,901,791 - - 預計現金不足額之補救措施及流動性分析：不適用。 四、 110 年度重大資本支出對財務業務之影響 （一）重大資本支出之運用情形及資金來源 單位：新臺幣仟元 計畫項目 實際或預計 資金來源 實際或預計 完工日期 所需資金總額 實際或預定資金運用情形 110 年度 111 年度 購置電腦設備 自有資金 110.11.6 147,000 44,100 102,900 購置電腦設備 自有資金 111.4.30 101,600 60,960 40,640 分行行舍裝修工程 自有資金 111.2.4 133,224 84,943 48,281 （二）預計可能產生效益 本行為因應各項業務拓展，進行採購 IBM Mainframe 主機三部及汰換 / 提昇磁碟機硬體設備四座，以強化資訊作 業環境；並進行分行行舍裝修，改善營業空間及銷售環境，維繫實體通路價值，進而提升本行企業形象及服務品質。 五、 110 年度轉投資政策、獲利或虧損之主要原因、改善計畫及未來一年投資計 畫 本行辦理創導性及創業投資業務係經主管機關核准， 110 年積極汰弱留強，強健投資組合，整體投資業務獲利有 效挹注本行盈餘。展望未來一年，本行仍將在兼顧獲利及風險下，持續積極參與各項具競爭優勢之產業投資，以擴大 投資領域，並加強投後管理，靈活售股以維持良好資產品質，提升投資報酬率。 110 年 12 月 31 日 單位：新臺幣仟元 持有上市櫃公司之投資成本 持有上市櫃公司之公允價值 未實現損益 3,943,013 6,016,916 2,073,903