兆豐國際商業銀行110年 年報

151 財 務 概 況 151 5. 表外項目到期分析 單位：新臺幣仟元 110 年 12 月 31 日 1-30 天 ( 含 ) 31-90 天 ( 含 ) 91-180 天 ( 含 ) 181 天 -1 年 ( 含 ) 1 年 -5 年 ( 含 ) 5 年以上 合計 不可撤銷之承諾 $ 5,372,427 $ 1,938,739 $ 103,364,096 $ 15,116,373 $ 99,355,909 $ 8,239,566 $ 233,387,110 財務保證合約 55,060,405 60,712,195 17,886,264 32,493,231 22,272,629 409,646 188,834,370 合計 $ 60,432,832 $ 62,650,934 $ 121,250,360 $ 47,609,604 $ 121,628,538 $ 8,649,212 $ 422,221,480 單位：新臺幣仟元 109 年 12 月 31 日 1-30 天 ( 含 ) 31-90 天 ( 含 ) 91-180 天 ( 含 ) 181 天 -1 年 ( 含 ) 1 年 -5 年 ( 含 ) 5 年以上 合計 不可撤銷之承諾 $ 7,735,432 $ 1,803,458 $ 101,531,410 $ 26,483,638 $ 73,812,411 $ 13,164,114 $ 224,530,463 財務保證合約 38,470,602 59,970,706 27,593,885 43,809,804 17,605,880 402,617 187,853,494 合計 $ 46,206,034 $ 61,774,164 $ 129,125,295 $ 70,293,442 $ 91,418,291 $ 13,566,731 $ 412,383,957 a. 表外項目包括不可撤銷之承諾及財務保證合約。 b. 不可撤銷之承諾包括：不可撤銷約定融資額度及信用卡授信承諾。 c. 財務保證合約係指已開出之保證及信用狀金額。 6. 公開發行銀行財務報告編製準則之規定揭露事項 (1) 本行新臺幣到期日期限結構分析表 單位：新臺幣仟元 110 年 12 月 31 日 合計 0 至 10 天 11 至 30 天 31 至 90 天 91 至 180 天 181 天至一年 一年以上 主要到期資金流入 $ 2,608,442,833 $ 295,911,282 $ 301,670,734 $ 259,224,343 $ 273,389,872 $ 252,660,491 $ 1,225,586,111 主要到期資金流出 3,302,335,570 128,910,679 256,766,139 482,254,510 373,925,411 759,645,310 1,300,833,521 期距缺口 ( $ 693,892,737 ) $ 167,000,603 $ 44,904,595 ( $ 223,030,167 ) ( $ 100,535,539 ) ( $ 506,984,819 ) ( $ 75,247,410 ) 單位：新臺幣仟元 109 年 12 月 31 日 合計 0 至 10 天 11 至 30 天 31 至 90 天 91 至 180 天 181 天至一年 一年以上 主要到期資金流入 $ 2,308,429,403 $ 294,658,563 $ 281,497,169 $ 232,299,595 $ 242,988,126 $ 256,322,086 $ 1,000,663,864 主要到期資金流出 2,957,087,728 134,211,344 263,033,791 414,495,988 328,055,568 520,191,450 1,297,099,587 期距缺口 ( $ 648,658,325 ) $ 160,447,219 $ 18,463,378 ( $ 182,196,393 ) ( $ 85,067,442 ) ( $ 263,869,364 ) ( $ 296,435,723 ) (2) 本行美金到期日期限結構分析表 單位：美金仟元 110 年 12 月 31 日 合計 0 至 30 天 31 至 90 天 91 至 180 天 181 天至一年 一年以上 主要到期資金流入 $ 62,102,993 $ 22,727,143 $ 8,522,989 $ 6,316,107 $ 9,138,768 $ 15,397,986 主要到期資金流出 70,999,550 27,903,024 7,993,207 6,939,535 9,204,965 18,958,819 期距缺口 ($ 8,896,557 ) ( $ 5,175,881 ) $ 529,782 ( $ 623,428 ) ( $ 66,197 ) ( $ 3,560,833 ) 單位：美金仟元 109 年 12 月 31 日 合計 0 至 30 天 31 至 90 天 91 至 180 天 181 天至一年 一年以上 主要到期資金流入 $ 58,740,880 $ 25,993,208 $ 7,329,903 $ 5,747,349 $ 5,573,377 $ 14,097,043 主要到期資金流出 67,082,625 27,759,140 9,476,152 6,449,578 7,695,810 15,701,945 期距缺口 ($ 8,341,745 ) ( $ 1,765,932 ) ( $ 2,146,249 ) ( $ 702,229 ) ( $ 2,122,433 ) ( $ 1,604,902 ) 1. 係指全行美金之金額。 2. 海外資產占全行資產總額百分之十以上者，應另提供補充性揭露資訊。 (3) 海外分行美金到期日期限結構分析表 單位：美金仟元 110 年 12 月 31 日 合計 0 至 30 天 31 至 90 天 91 至 180 天 181 天至一年 一年以上 主要到期資金流入 $ 19,015,582 $ 8,902,041 $ 2,272,457 $ 755,368 $ 1,007,486 $ 6,078,230 主要到期資金流出 20,424,670 10,809,314 1,307,396 990,236 1,108,520 6,209,204 期距缺口 ($ 1,409,088 ) ( $ 1,907,273 ) $ 965,061 ( $ 234,868 ) ( $ 101,034 ) ( $ 130,974 ) 單位：美金仟元 109 年 12 月 31 日 合計 0 至 30 天 31 至 90 天 91 至 180 天 181 天至一年 一年以上 主要到期資金流入 $ 18,272,277 $ 8,437,601 $ 1,886,839 $ 691,696 $ 1,203,907 $ 6,052,234 主要到期資金流出 19,850,415 11,485,495 1,724,870 1,180,507 1,089,376 4,370,167 期距缺口 ($ 1,578,138 ) ( $ 3,047,894 ) $ 161,969 ( $ 488,811 ) $ 114,531 $ 1,682,067