兆豐國際商業銀行107年 年報

Annual Report 2018 52 公 司 治 理 報 告 52 應加強事項 改善措施 預定完成改善時間 二、本行洗錢防制及 海外分行法令遵 循管理缺失。 ( 一 ) 已訂定客戶洗錢風險評估機制，並依客戶風險等 級定期辦理客戶資料更新及風險評估。 ( 二 ) 持續加強風險評估因子及防制洗錢作業 ( 包括名 單過濾、客戶風險評估、盡職調查、交易監控、 可疑交易申報等 ) 流程與相關規範之檢視與強 化。 ( 三 ) 已委請專業顧問協同完成客戶風險評級方法論， 並導入於防制洗錢監控系統，以健全防制洗錢之 監督管理。 ( 四 ) 提升全行防制洗錢監控系統，第一階段進行國內 分行之 SAS 系統建置已於 107 年完成，惟因部 分子系統效能需予強化，預計於 108 年 6 月底始 能全面上線運作。其後待系統上線滿一年達成熟 階段後，再啟動導入海外分 ( 子 ) 行建置計劃。 ( 五 ) 已完成「全球防制洗錢及打擊資恐政策與標準」 暨相關風險管理架構，並於外部顧問協助下擬訂 實施方針，另將依風險之高低與各海外分行所在 地之法令要求，分階段逐步推動落實。 ( 六 ) 已建立海外分行法令遵循之專責管理及定期雙 向溝通機制，並強化監督管理功能。 除第 4 項第一階段 預計 108 年 6 月底 前完成外，其餘各項 已依改善措施完成 辦理或持續強化中。 三、辦理授信業務應 落實 5P 原則與貸 後管理作業，授信 審議委員會及常 務董事會亦應善 盡忠實注意義務 與監督管理責任， 以強化公司治理 與信用風險管理。 ( 一 ) 檢討本行相關作業規範並嚴格要求各營業單位 應確實依照「 5P 」原則及徵授信規範辦理核貸作 業，加強徵授信評估，以提升授信資產品質。 ( 二 ) 建立授信戶貸後管理追蹤檢核機制，以加強作業 流程管理及落實貸後管理工作，檢視並做成紀錄 及留存資料備查。 ( 三 ) 授信審核將依 5P 原則查核正、負面資訊辦理綜 合評估，如有重要負面資訊或評估意見，將提供 授信審議委員會及董事會 ( 常董會 ) 充分討論。 已依改善措施完成 辦理。