兆豐國際商業銀行106年 年報

Annual Report 2017 56 公 司 治 理 報 告 56 年 度 項 目 107 年 3 月 31 日 106 年 105 年 經金管會依銀行法第 六十一條之一規定處 分事項 本行辦理衍生性金融 商品業務、對海外分支 機構督導與管理及辦 理防範代辦貸款措施 等事項，核有內部管理 及作業缺失，有礙健全 經營之虞，遭金管會 107 年 2 月 21 日依銀 行法第 61 條之 1 第 1 項核處糾正。 ( 註 1 之 12 、 13 、 14) 1. 本行辦理 OBU 開戶作業，開戶審查 及交易監控作業核欠確實，有礙健 全經營之虞，遭金管會 106 年 3 月 16 日依銀行法第 61 條之 1 第 1 項 規定予以糾正。 ( 註 1 之 9) 2. 永和分行辦理洗錢防制作業，對符 合疑似洗錢或資恐篩選指標之交易 核有檢核作業未確實之缺失，有礙 健全經營之虞，遭金管會 106 年 8 月 4 日依銀行法第 61 條之 1 第 1 項予以糾正。 ( 註 1 之 10) 1. 同第 55 頁 105 年違反 法令經金管會處以罰 鍰者第 5 點。 2. 本行因洗錢防制及海 外分行管理核有缺失， 有礙健全經營之虞，依 銀行法第 61 條之 1 第 1 項規定，應予糾正。 ( 註 1 之 6) 因人員舞弊、重大偶 發案件或未切實執行 安全維護工作致發生 安全事故等，其各年 度個別或合計實際損 失逾五千萬元者 無 無 無 其他經金管會指定應 予揭露之事項 無 無 無 註 1 ：相關改善情形與措施請見下表： 編號 應加強事項 改善情形與措施 1 105 年 敦化分行案  相關缺失已改善，相關改善措施如下：  加強同仁教育訓練，已陸續加開外幣鈔券辨識及防制洗錢暨打擊資助恐怖主 義等相關訓練課程。  已訂定大額現鈔兌換控管機制。  已制訂驗鈔機管理辦法，全面檢視及提升驗鈔機功能。 2 電話行銷案  相關缺失已改善，相關改善措施如下：  103.6.6 金控法第 43 條修正生效後已無提供客戶資料供子公司共同行銷。  已函請金控子公司停止利用本行於 103.6.5 前提供之資料為共同行銷使用。 3 寧波分行案  相關缺失已改善，相關改善措施如下：  已訂定交易風險評估機制，強化客戶 KYC 作業。  落實交易單據之徵提、審核作業及主動向外管局洽詢報備程序，並留存洽詢 紀錄。  強化教育訓練。 4 紐約分行遭紐 約州金融服務 署裁罰案  請詳第 50 頁內部控制制度應加強事項及改善計畫第一點。另有關洗錢防制系統 建置，預計於 107 年 4 月底完成。 5 紐約分行案遭 金管會裁罰案  請詳第 50 頁內部控制制度應加強事項及改善計畫第二點。 6 洗錢防制及海 外分行管理核 有缺失案  請詳第 51 頁內部控制制度應加強事項及改善計畫第三點。