兆豐國際商業銀行106年 年報
公 司 治 理 報 告 55 55 (十一)違法受處分及主要缺失與改善情形 年 度 項 目 107 年 3 月 31 日 106 年 105 年 負責人或職 員因業務上 犯罪經檢察 官起訴者 無 無 臺灣臺北地方法院檢察署檢察官於 105 年 12 月 2 日對本行前董事長蔡 ○○、紐約分行前協理黃○○及兆豐 金融控股股份有限公司前主任秘書王 ○○涉犯金融控股公司法、銀行法、 洗錢防制法、刑法、營業秘密法及證 券交易法等罪嫌提起公訴。 違反法令經 金管會處以 罰鍰者 本行因紐約、芝加哥及矽 谷分行於 2016 年查核基 準日存在之風險管理及 防制洗錢制度未達監理 機關標準之缺失,而於 107 年 1 月 17 日與美國 聯邦儲備理事會及伊利 諾州金融廳簽署裁罰令 並罰款美金 2,900 萬元。 ( 註 1 之 11) 1. 巴拿馬地區分行於 106 年 8 月 25 日遭巴國銀監局以 2016 年金檢缺失 ( 查核基準 日 2016.6.30) 有違反巴拿馬 洗錢防制法及銀行法等相關 法規為由,裁罰美金 125 萬 元。 ( 註 1 之 7) 2. 金管會於 106 年 12 月 29 日 以本行辦理慶富造船股份有 限公司及其關係企業徵信、 授信、撥款、匯款等業務,未 有效控制授信風險,核有缺 失,遭金管會核處新台幣 400 萬元罰緩。 ( 註 1 之 8) 1. 敦化分行收受客戶存入大量美金偽 鈔,核有未落實建立及未確實執行 內部控制制度之缺失, 105 年 6 月 21 日遭金管會核處新台幣 300 萬 元罰鍰。 ( 註 1 之 1) 2. 未經客戶同意,將其基本資料提供 予兆豐產物保險股份有限公司進行 電話行銷,違反個人資料保護法, 105 年 6 月 29 日遭金管會核處新 台幣 5 萬元。 ( 註 1 之 2) 3. 寧波分行辦理轉口貿易購付匯業 務,未按規定對交易單證的真實性 及其與外匯收支的一致性進行合理 審查,於 105 年 8 月 5 日遭中國國 家外匯管理局寧波市分局處罰款人 民幣 50 萬元。 ( 註 1 之 3) 4. 紐約分行於 105 年 8 月 19 日遭美 國紐約州金融服務署,以未建置有 效之法令遵循制度、違反紐約防制 洗錢法,裁處簽署合意令並處罰款 美金 1.8 億元。 ( 註 1 之 4) 5. 遭美國紐約州金融服務署裁罰美金 1.8 億元一案,因經營管理及處理過 程未落實建立及未確實執行內部控 制制度,有礙健全經營之虞,違反 銀行法第 45 條之 1 第 1 項規定, 105 年 9 月 14 日遭金管會核處新 台幣 1,000 萬元罰鍰,併依銀行法 第 61 條之 1 第 1 項規定應予糾正, 且自處分生效日起,暫停申請增設 海外分支機構至該案缺失完成改善 為止。另解除 6 位管理階層職務。 ( 註 1 之 5)
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