兆豐國際商業銀行106年 年報

公 司 治 理 報 告 53 53 應加強事項 改善措施 預定完成 改善時間 八、針對專案融資之 各項風險評估、 財務規劃方案、 融資架構安排、 流程管理、風險 抵減與風險管控 機制等，應制定 通案原則並配置 充足之相關專業 資源，以提升專 案融資之授信專 業能力。 ( 一 ) 檢討本行相關作業規範及納入交易真實性查證 之強化措施。 ( 二 ) 對於重要公共工程、專案融資承作，將配合銀行 公會研議政府採購機關、廠商、銀行間之三方合 約及照會機制結果，研訂加強相關風險管理事 宜。 ( 三 ) 專案融資授信案須確認投資計畫符合專案融資 原則，辦理客戶盡職調查，與借款人協商風險分 攤機制及擔保架構、融資銀行之權益及追索權、 籌組銀行團之程序，並落實貸後管理，對於依工 程進度撥款者，應嚴格控管撥款時程符合實際工 程進度，並定期查訪。 預計 107 年 3 月底完 成。另公共工程、專案 融資加強風險管理事 宜，將俟銀行公會提 出研議結論後辦理。 九、紐約、芝加哥及 矽谷分行因於 2016 年查核基準 日存在之風險管 理及防制洗錢制 度未達監理機關 標準等缺失。 ( 一 ) 已全面改組本行董事會，新任董、監事包括會計 師、律師、財經學者及洗錢防制等專業人士，並 於董事會下設立專項委員會，強化董事會監督之 功能。 ( 二 ) 已全面檢討本行防制洗錢與法令遵循作業，進行 組織改造，調整總行管理組織與增設專責管理單 位，擴增法遵及洗錢防制人力，海外法遵主管全 面專職化及提升全行法遵人員水平，強化行員法 遵意識。 ( 三 ) 發展全行一致化洗錢防制政策及相關管理制度， 委任專業顧問協助辦理洗錢與資恐風險評估及 改善措施，陸續推動全球防制洗錢及打擊資恐政 策與標準及海外分支機構管理等內部規範，務求 建立完善法遵與洗錢防制制度，以期與國際洗錢 防制水準接軌，並符合美國金檢機關要求。 ( 四 ) 提升全行洗錢防制監控系統，建置全行 KYC 資 料庫，強化洗錢防制分析、篩查、監控功能及執 行之有效性。 ( 五 ) 已依 NYDFS 指定之法令遵循顧問審視意見提出 改善計畫，包括內部組織調整、規章與程序之強 化與洗錢防制系統等，並依規劃進度落實執行面 中。 已依改善措施完成改 善或持續辦理中。