兆豐國際商業銀行106年 年報

Annual Report 2017 52 公 司 治 理 報 告 52 應加強事項 改善措施 預定完成 改善時間 四、巴拿馬地區分行 未建置銀行風險 概況說明及有效 識別風險之指 標，以致未能即 時察覺銀行潛在 風險並進行衡 量、未確實辦理 風險自評，並採 取有效管控風險 之措施、風險管 理單位之職責有 效性待加強、報 送銀監局資料品 質未符要求。 ( 一 ) 已修訂內部控制、作業風險等工作手冊，具體訂 定風險概況說明及作業風險指標，每年定期進行 手冊檢視與更新。 ( 二 ) 加強風險管理制度，落實作業風險自評，強化識 別各項作業風險指標，定期追蹤控管，並陳報風 險暨法遵委員會監督管理。 ( 三 ) 加強認識客戶 (KYC) 之作業及資料建檔，落實辦 理客戶盡職調查 (CDD) 、定期資料更新及加強客 戶盡職調查 (EDD) 。 ( 四 ) 落實黑名單警訊之查調作業，強化交易監控。 ( 五 ) 全面重新檢核更正建檔資料、修正程式，改由系 統報送申報資料，提升資料報送品質。 已擬具改善措施，並 依改善計劃所列各細 項進行改善工作，其 中已完成多項改善工 作；另將再進行整體 防制洗錢監控機制之 優化工作，預計 107 年 底前完成。 五、應 確 實 辦 理 OBU 開戶作業 審查及交易監控 作業。 ( 一 ) 已重新辦理該等客戶之風險等級評估，除有實質 投資理財交易之帳戶外，均結清銷戶，並修訂 OSU 引介私人理財業務開戶審查規範，以利業務 單位遵循。 ( 二 ) 加強行員教育訓練。 已依改善措施完成改 善。 六、對符合疑似洗錢 或資恐交易篩選 指標之交易，應 確實辦理洗錢防 制作業檢核及監 控。 ( 一 ) 已修改程式排除誤中交易，改善可疑交易之篩 選，並在報表上加註提醒警語。 ( 二 ) 持續強化法令遵循架構及防制洗錢相關規範，落 實 KYC 、 CDD 、 EDD 作業程序。 ( 三 ) 全面提升防制洗錢作業系統，新系統預計 107 年 第二季上線。 ( 四 ) 加強行員防制洗錢實務與法遵訓練，並鼓勵全行 同仁踴躍報考 ACAMS 證照。 除新建置之防制洗錢 監控系統，預計 107 年 第二季上線，餘均已 完成改善。 七、泰國子行主辦會 計利用電腦系統 安控機制弱點， 挪用銀行資金。 ( 一 ) 加強報表監控：包括重新規範重要報表之呈核及 列入內部稽核檢查項目、修改管理報表內容及提 供帳戶異常情形報表，加強管控效能。 ( 二 ) 電腦程式修改：包括修改相關交易及會計系統之 授權權限及控管機制。 已依改善計劃完成改 善。另已委託外部獨 立專業機構就各項改 善之有效性進行驗 證，預計 107 年 2 月 底前完成。