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外幣代收(付)業務

外幣代收(付)業務簡介
一、緣起
為因應市場需求且提高外幣資金收付效率,財金公司規劃新增外幣代收(付)服務業務,協同票交所及金融機構提供國內外投信基金、證券及保險公司與社會大眾便捷、安全之外幣代收(付)機制與服務。
鑒於本行與國內多數投信基金、證券及保險公司已就全國性繳費稅業務進行合作多年,且為外匯專業銀行,因此積極與財金公司及票交所規劃本項業務,並已於今(106)年四月間系統上線營運。
二、特色與效益
有銷售以外幣計價商品如外幣基金或外幣保單之投信、證券、保險公司選擇申請兆豐銀行「外幣代收(付)業務」,可有效提高外幣費用款項收取效率,公司資訊人員不再需要開發每家銀行不同的外幣扣款格式,而財務人員不必再到各大外匯指定銀行開戶,也無需面對眾多銀行一一詢問扣款是否成功。
只要申請兆豐商銀「外幣代收(付)業務」,只需面對一家銀行單一窗口與操作介面,經過客戶授權外幣帳戶扣款戶,就可以從其之授權帳戶扣取所需的外幣款項,輕鬆又方便。
綜合來說,其效益如下:
  (1) 提供民眾便捷、安全之跨行外幣扣繳服務,並減輕手續費負擔。
  (2) 嚴謹保護客戶資料及提高安全性。
  (3) 提高投信、證券、保險公司外幣資金利用率。
三、業務說明
有以外幣計價之基金、保單商品之投信、保險公司(以下稱委託單位),均可向本行國內各分行申請本項業務;為了讓委託單位的資訊與操作人員無須重新熟悉新系統且大幅修改程式,本行於規劃本項業務時,即利用多年經營全國性繳費稅業務的經驗,將外幣代收(付)業務作業流程設計與全國性繳費稅業務流程類似,且參考原來格式,設計出外幣代收(付)業務的核印檔與扣款檔,讓委託單位的資訊人員無需更動太多程式,且仍在本行企業網銀(全球金融網)進行核印檔與扣款檔上傳作業,讓委託單位的經辦人員於熟悉平台,依照原來的作業流程即可完成跨行外幣扣款作業。
四、外幣代收(付)-帳戶授權流程
委託單位經由本行傳送委繳戶授權申請資料至票交所,經票交所分類後傳送各扣款行核印並回覆授權結果。
帳戶授權流程
五、外幣代收(付)-作業模式
「外幣代收服務」作業架構圖
外幣代收服務」作業架構圖
六、常見問答集Q&A
委託單位經由本行傳送委繳戶授權申請資料至票交所,經票交所分類後傳送各扣款行核印並回覆授權結果。
1、Q:外幣代收(付)業務繳費類別?
    A:基金費、保險費、證券費。

2、Q:外幣代收(付)業務扣款限額為何?
    A:以新臺幣單筆500萬,單日3000萬(限基金,證券費)為限額。

3、Q:外幣代收(付)業務目前交易幣別有那些?
    A:美元、人民幣、日圓、歐元、澳幣。

4、Q:外幣代收(付)業務是否可以跨行交易?
    A:可以,只要金融機構有參加外幣代收(付)平台即可跨行扣款。

5、Q:客戶需要主動去臨櫃繳款嗎?
    A:不需要,只需委託單位有參加外幣代收(付)平台,客戶帳戶即可經由委託單位主動授權扣帳。

6、Q:外幣代收(付)業務可做為繳費之存款帳戶為何?
    A:只限扣外幣活期性存款帳戶,不可扣台幣活期性存款帳戶。