Q&A

01我是兆豐的存款戶,要如何申購外國股票/ETF?
  • 尚未申請加入兆豐信託理財但已有申請本行網路銀行服務之客戶,建議可先透過本行網路銀行或行動APP完成線上信託開戶之申請。
  • 相關開戶說明→詳開戶流程圖
02申購外國股票/ETF有金額限制嗎?

投資美股以整股為最小單位,且單筆投資最低申購金額為USD3,000元; ETF依各檔商品之最低買進股數。

03申購外國股票/ETF需要負擔什麼費用?

外國股票/ETF相關費用:

申購手續費:

  • 費率為2%(線上下單可享5折優惠),依每次信託金額(即實際成交金額)乘以費率計算之,於交割時,連同信託金額一次給付。

信託管理費:

  • 按每次信託金額依實際信託日數以年率0.2%按日計收,最低不得低於新台幣貳佰元或其等值外幣,並於信託資金部份或全部辦理回贖時,就回贖款項中逕予扣收。

贖回手續費:

  • 美國證券交易所:費率0.15%,於贖回款項中扣取,由上手券商按贖回金額計收。
  • 香港證券交易所:費率0.15%,於贖回款項中扣取,由上手券商按贖回金額計收。

其他費用:

  • (一)美國證券交易所: 應負擔之費用包括支付一切稅捐(指交易稅、股利所得稅(註1),皆屬美國政府所課徵之規費)、ADR保管費(註2)、訴訟或非訴訟費用、清算費用等,上述規費於發生時另外收取,相關收費標準並得視美國市場交易實務或法規的異動而改變。
    註:
    • 美國人銷售限制及稅法規定:投資人(委託人)須為非美國籍之法人或自然人, 委託人承諾於取得美國公民或居住民身份時,應立即通知本行並贖回或出售已投資之本商品。 另依美國稅法之規定,非美國籍之個人其於美國境內所領受之現金股利須就源扣繳30%之稅額,此課稅標準並得視交易內容或市場之異動而改變。
    • ETF持有美國存託憑證(ADR)保管費之扣繳事宜:ETF為指數股票型基金,為追求BENCHMARK投資績效,有時會同時調整ETF投資組合,就有可能會買到ADR的部位就會產生保管費費用,保管費用一般為一年收取一次,費用約為每股USD0.01-USD0.05不等。並不是每支ETF都會收,視國外投資機構來電通知收取才會跟持有該ETF之投資人收取。
  • (二)香港證券交易所: 應負擔之費用尚包括股利所得處理費0.5%(註1)、年度過戶費(註2)等,此部份規費於發生時另外收取,相關收費標準並得視香港市場交易實務或法規的異動而改變。
    註:
    • 在每年發放股利時,由香港交易所(Hong Kong Exchanges and Clearing Limited)及國外交易商,對股利所得投資者就所分配之股利收取0.5%股利所得處理費。
    • 在每年發放股利時,由香港交易所(Hong Kong Exchanges and Clearing Limited)對該股份持有人收取每一手(此檔ETF為每100股稱為一手)人民幣1.5元之過戶處理費,費用通常為每年收取一次, 相關收費標準並得視香港市場交易實務或法規的異動而改變。
04如何得知外國股票/ETF的最新淨值報價?

可至本行理財園區皆可查詢最新淨值報價

05目前申購基金有什麼優惠方案?

為回饋本行客戶,目前推出優惠方案如下:

  • 豐來運轉方案
    • 單筆投資:為您精選20檔優質基金,透過網路下單,申購享有手續費3.88折優惠。
    • 定期(不)定額投資:任您挑選;透過網路下單,單一契約累積扣款次數1-24次申購手續費3.88折,25次以上申購手續費3折。
06我是兆豐的存款戶,要如何申購基金?
  • 只要有開立本行信託帳戶(已完成投資屬性評估及約定扣款帳號),即可於網路銀行/行動銀行上申購基金。
  • 相關開戶說明→詳開戶流程圖
07申購基金有金額限制嗎?

投資最低金額規定:

國內基金:單筆最低金額新台幣10,000元,定時定額最低金額新台幣3,000元。

國外基金:

  • 台幣信託:單筆最低金額新台幣10,000元,定時定額最低金額新台幣3,000元。
  • 外幣信託:各幣別最低金額規定詳如下表。
幣別 中文名稱 單筆 定期定額
AUD 澳幣 1,200 200
CAD 加幣 1,000 200
CHF 瑞士法郎 1,000 200
CNY 人民幣 6,000 1,200
EUR 歐元 1,000 200
GBP 英鎊 500 90
HKD 港幣 8,000 1,250
幣別 中文名稱 單筆 定期定額
JPY 日幣 100,000 15,000
NZD 紐幣 1,500 300
SEK 瑞典幣 6,000 1,500
SGD 新加坡幣 1,500 350
USD 美金 1,000 200
ZAR 南非幣 10,000 2,000
08申購基金需要負擔什麼費用?

1.申購手續費:

  • 費率標準:股票型基金費率0%至4%,債券型基金費率0%至2%。
  • 計算方法:以信託本金乘上費率計算之。
  • 支付時間及方法:於申購時,由委託人自所約定之帳戶內扣取一次給付予受託人。

2.轉換手續費:

  • 費率標準:費用新台幣500元。(OBU客戶則為USD15元)
  • 計算方法:於每次基金轉換時逐筆收取;原申購貨幣型基金轉換其他類型基金時,加收轉換差額手續費。
  • 支付時間及方法:由委託人給付予受託人,於辦理轉換時自委託人約定之帳戶內扣取一次給付。

3.信託管理費:

  • 費率標準:年費率0.2%,每筆最低新台幣二百元或其等值外幣。
  • 計算方法:以信託本金乘上費率乘上持有期間計算之。
  • 支付時間及方法:由委託人給付予受託人,由受託人於返還信託本益中扣收。
  • 其他費用:其他因信託契約規定或信託資金之匯出、匯入、運用所發生之國內、外費用,悉依實 際發生金額或依受託人之收費規定計收。
09定期(不)定額基金有否固定扣款日期,網路交易時間為何?
  • 目前本行於每月1、11、21、6、16、26等6個扣款日期供客戶選擇,遇非營業日則順延至次一營業日扣款。
  • 網路銀行基金交易日係指每周一至周五,並扣除國內外例假日,營業時間上午9:00~下午15:00,逢非營業日之交易視為次一營業日生效或作為預約交易。
10什麼是定期定額/定期不定額投資? 好處分別是什麼?
  • 所謂"定期定額",就是於每隔一段固定期間之約定日期(例如每月25日),以固定的金額(例如3,000元)投資於同一檔基金。
  • 所謂"定期不定額",同樣是每隔一段固定時間,但以非固定的金額(依設定條件)投資於同一檔基金。
  • 由於預期市場不易,透過「定期定額」為小金額投資,就不須考慮進場時點,也不必在意市場價格起伏,當基 金淨值上揚時,購買的單位數減少,而淨值下降時,則可買到較多的單位數,可達到降低投資成本的效果,分散投資風險,投資人較無壓力。
  • 「定期不定額」為定期定額的加強版,可依照投資人設定的加減碼機制(例如逢高減碼、逢低加碼),利用彈性的扣款金額,自行訂定投資策略。
11如何得知基金的最新淨值報價??

建議客戶申請個人網路銀行後,再下載本行app就可利用電腦或手機隨時查詢持有基金的最新淨值。

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